Depuis quelques mois, de faux acheteurs mais vrais escrocs sévissent sur le réseau, et notamment sur les sites de petites annonces comme Le bon coin ou eBay. Je vous propose ici de comprendre comment il agissent et les moyens de s'en prémunir.
On distingue deux cas d'arnaques :
- le vol d'identité : l'acheteur cherche à récupérer une copie d'une pièce d'identité officielle (la vôtre !) pour pouvoir escroquer d'autres personnes ensuite.
- l'escroquerie : l'acheteur cherche à vous soutirer de l'argent en vous faisant payer des frais de validation de virement, des frais d'expédition de chèque certifié, etc.
Cela commence par un message tout simple en réponse à votre petite annonce.
Puis, au fur et à mesure des échanges de mails, on se rend compte que beaucoup d'éléments sont au mieux étranges, au pire suspects. Il est temps d'enfiler sa casquette de Sherlock Holmes...
Étude de cas : mon acheteur de meuble
Je passe une annonce sur Le bon coin pour vendre une armoire à 500 euros. Je pense qu'il est important de préciser qu'il s'agit d'une armoire IKEA toute simple, pas une armoire de grande valeur historique.
Quelques heures après, je reçois un mail d'un acheteur potentiel qui se dit très intéressé. L'acheteur souhaite acheter les meubles sans même les avoir vus en vrai. Il est pressé, il part en vacances dans 3 jours, et souhaite conclure la transaction rapidement.
Il habite dans un département limitrophe (à presque 200km de chez moi). Soit, pourquoi pas.
Il souhaite passer par un transporteur, et veut que les meubles soient livrés et installés chez lui à son retour de vacances. En attendant, il souhaite m'envoyer un chèque, et me certifie que le transporteur ne passera qu'une fois que j'aurai reçu le chèque. Tout ça ne ma paraît pas très clair, ou tout du moins pas naturel.
Comme "garantie" de la transaction, il me donne même sa soit-disant adresse :
2, Avenue Jean Moulin
70300 Luxeuil-les-bains
Après vérification dans Google, il s'agit d'un hôtel... Déjà, ça ne commence pas très bien ! Pourquoi se faire livrer des meubles dans un hôtel ? D'autant que l'acheteur me dit être un particulier qui achète les meubles pour lui-même.
Je fais une recherche sur l'adresse email de l'acheteur avec Google, et je tombe sur un forum de discussion avec des messages de personnes qui ont reçu des mails similaires ou qui, malheureusement, se sont déjà faites arnaquer par la personne. Troisième mauvais point !
Enfin, pour finir, je jette un oeil à l'adresse IP de laquelle provient le message (champ "X-Originating-IP" du mail ou premier champ "Received" du mail, qui figure donc en dernier dans les en-têtes). L'IP récupérée est 41.218.215.99. Après vérification en utilisant un outil de géo-localisation, j'apprends que cette IP est attribuée à Ghana Telecom (en Afrique, donc).
J'en reste là avec ce monsieur, qui se révèle donc être un escroc.
Suite à cette aventure, qui aurait pu devenir une mésaventure si je n'avais pas été vigilant, je vous livre ici quelques conseils de bon sens, acquis par l'expérience de mes nombreuses transactions par Internet ou bien compilées à partir de ce que j'ai pu lire à droite et à gauche sur le net.
Comment détecter les escrocs ?
Tout d'abord, voici une petite sélection d'élements qui doivent vous mettre la puce à l'oreille :
- le paiement en mandat-cash, chèque, Western Union
- l'acheteur d'une voiture/meuble/etc. est situé dans un pays étranger
- l'acheteur veut acheter l'objet, le plus souvent sans négocier, et toujours sans voir l'objet (il vous fait soit-disant "confiance"). Dans le cas d'une voiture, c'est plus qu'étrange.
- une histoire d'acheteur de nationalité française, franco-belge (ou que sais-je encore) qui est expatrié en Côte d'Ivoire, en Afrique, en Angleterre (ou autre), ou bien qui est actuellement à l'étranger (souvent en Afrique) pour des raisons professionnelles
- l'acheteur est prêt à payer une "fortune" en transport pour se faire livrer l'objet dans son pays ou sa région (certains escrocs disent habiter en France)
- l'acheteur veut faire la transaction rapidement car il part en vacances dans 2 jours (il a beaucoup de travail, il n'a même pas le temps de passer à la banque pour faire un virement, etc.). Attention, cela dit, j'ai déjà eu à faire à un acheteur sérieux qui partait vraiment en vacances 3 jours après !
- l'acheteur refusera à tous les coups une remise en mains propres
- l'acheteur ne souhaite pas vous appeler ou être appelé sur son téléphone
- l'acheteur parle dans un français tantôt approximatif, tantôt "étrange" (vocabulaire trop soutenu, etc.). Encore une fois, nous faisons tous des fautes d'orthographes, ce n'est donc pas un critère qui suffit à lui seul, mais qui peut renforcer des éventuels doutes.
- l'acheteur ne cherche même pas à négocier le prix... mais, à l'inverse, il peut exister des acheteurs sérieux qui ne négocient pas ! Ou bien le prix de vente de l'objet est correct.
- l'acheteur veut une promesse de vente manuscrite, accompagnée d'une copie de votre pièce d'identité (ATTENTION, fuir impérativement, voir plus bas !). Bien souvent, ces escrocs sont prêts à vous envoyer leur pièce d'identité par email pour prouver leur identité. Sachez que cette pièce d'identité n'est pas la leur, ils usurpent tout simplement l'identité d'une personne comme vous, qu'ils ont escroquée au préalable...
Autres éléments d'arnaque
Voici quelques expressions communément utilisées lors de ces escroqueries :
- le chèque certifié expédié par Chronopost
- des taxes ou de frais pour validation d'un virement (ça n'existe pas)
- banque BCEAO, BICICI...
- Bureau de Contrôle des Transferts
Conclusion
Pour résumer, voici ce que vous devez faire dans tous les cas.
Essayez autant que possible de réaliser la transaction en mains propres. Cherchez toujours à obtenir le plus de garanties possibles sur la "réalité" de l'acheteur : une adresse email et un numéro de portable ne suffisent pas !
Cherchez toujours à obtenir un numéro de téléphone fixe (numéro géographique français en 01, 02, 03, 04, 05 ou numéro VoIP en 09), et appelez le numéro pour confirmer qu'il appartient bien à l'acheteur (attention, ce n'est pas une condition suffisante pour prouver son honnêteté !).
Sachez que le chèque N'EST PAS un moyen de paiement sûr : même après une dizaine de jours, la banque peut se rendre compte que le chèque établi est un faux (ou que l'émetteur n'est pas solvable...) et peut légalement retirer le montant du chèque de votre compte en banque. Le virement est un moyen de paiement bien plus sûr : il y a une trace, l'identité de l'émetteur est vérifiée, et surtout le transfert d'argent est "instantané" (les vérifications de solvabilité sont faites avant l'émission du virement). Cela dit, attention aux virements internationaux, je ne sais pas s'ils sont aussi fiables...
Ne transmettez JAMAIS une copie de votre pièce d'identité (carte d'identité ou passeport) par email. Demandez à la rigueur une adresse postale, située en FRANCE, et expédiez votre copie par la poste.
J'espère que ces conseils éviteront à des personnes moins avisées et moins habituées, de se faire escroquer. Quoiqu'il arrive, au moindre doute, coupez court à la transaction, vous trouverez forcément un autre acheteur pour votre bien. N'essayez même pas d'exposer vos craintes ou vos doutes à l'acheteur, car il s'agit la plupart du temps de professionnels de l'escroquerie, et ils ont réponse à tout ! 
Mon 
